手機客戶端官方QQ群:62539905

支付產業網

 找回密碼
 立即注冊

點擊這里可以發送分享哦!

支付產業網 考試中心 高管題庫 銀行卡收單 常用法律制度文件
添加試題

常用法律制度文件

根據中國人民銀行營業管理部2012年5月《非金融機構支付業務常用法規制度文件匯編》整理
  • 判斷題,每題分值1分,合計15題
  • (1). 動態口令認證、卡面信息及靜態密碼認證方式在技術安全方面強于USB Key硬件數字證書認證。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (2). “反洗錢崗位設置及職責說明”是《支付業務許可證》申請人提交反洗錢措施驗收材料應包含的內容,該說明只需載明負責反洗錢工作的內部機構、反洗錢高級管理人員及其聯系方式。( )
     
    正確 錯誤
  • (3). 《支付業務許可證》自頒發之日起,有效期5年。如需續展,支付機構應當在期滿前1年內向其所在地中國人民銀行分支機構提出續展申請。( )
     
    正確 錯誤
  • (4). 支付機構的分支機構不得以自己的名義開立備付金銀行賬戶。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (5). 甲公司于2012年申請《支付業務許可證》,經查,甲公司的高級管理人員賈某于2年前因交通肇事罪受過處罰,由此甲公司不具備申請人條件。( )
     
    正確 錯誤
  • (6). 銀行卡發卡機構要將相關銀行卡風險信息及時報送人民銀行征信系統,或報送中國銀聯銀行卡風險信息共享系統,充分利用共享機制進行風險防控。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (7). 禁止各收單銀行更改商戶類型信息編碼,不得擅自通過降低手續費率標準的方式爭奪優質客戶,搞惡性競爭。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (8). 支付機構以活期存款以外的形式存放的客戶備付金,應當存放在備付金專用存款賬戶。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (9). 備付金銀行應當對支付機構存放在本機構的客戶備付金的使用情況進行監督,并于每月初5個工作日內,向其所在地中國人民銀行分支機構及相應的備付金主管行報告上月各備付金銀行賬戶的每日發生額和余額。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (10). 銀行卡特約商戶的個人結算賬戶可以設置為信用卡收單賬戶。( )
     
    正確 錯誤
  • (11). 支付機構可將計提風險準備金后的備付金銀行賬戶利息余額劃轉至其’自有資金賬戶。該自有資金賬戶由支付機構指定,一家支付機構只能指定一個自有資金賬戶,不得隨意更改。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (12). 銀行卡收單機構應嚴格遵守商戶類別代碼和扣率的有關規定,禁止套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編碼,禁止多家商戶共用一個商戶編碼,禁止多臺終端機具共用一個終端編號。( )
     
    正確 錯誤
  • (13). 支付機構可以連續兩次將業務系統檢測委托同一家檢測機構。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (14). 銀行卡收單機構不得允許在銀行卡受理終端機具上受理社會企業發行的非銀聯及PBOC2.0標準的預付卡。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (15). 《支付業務許可證》的申請人向其所在地中國人民銀行分支機構提交的申請資料真實性聲明應當加蓋申請人公章,但無需法定代表人簽署。( )
     
    正確 錯誤
  • 填空題,每題分值2分,合計5題
  • (16). 《支付業務許可證》的申請人應當具備的條件之一是要具備符合要求的支付業務設施,具體包括 以及容納上述系統的專用機房。
     
  • (17). 《支付業務許可證》的申請人應當向所在地中國人民銀行分支機構提交支付業務可行性研究報告,該報告應當包括擬從事支付業務的處理流程,載明從 支付業務到 支付業務各環節的業務內容以及相關資金流轉情況。
     
  • (18). 支付機構對客戶身份信息和支付業務信息的保管期限自業務關系結束當年起至少保存 年。
     
  • (19). 支付機構應當完善客戶身份資料和交易記錄保存系統的 功能,便于反洗錢和反恐怖融資的調查和監督管理。
     
  • (20). 人民銀行分支機構要做好特約商戶信息登記的組織、協調工作, 日前,要將完成的存量特約商戶登記信息匯總報人民銀行總行。對增量特約商戶信息的登記工作,要按 匯總報人民銀行總行。
     
  • 單選題,每題分值2分,合計15道
  • (21). 關于《支付業務許可證》,下列說法錯誤的有( )
    A. 明確告知客戶終止支付業務的原因、停止受理客戶委托支付業務的時間、擬終止支付業務的后續安排;
    B. 明確可供客戶選擇的、兩個以上客戶備付金退還方案;
    C. 明確客戶身份信息的接收機構及其移交安排、摧毀方式及其監督安排;
    D. 明確支付業務信息的接收機構及其移交安排、摧毀方式及其監督安排;
     
  • (22). 金融機構有下列哪項行為,情節嚴重的,建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:( )
    A. 未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;
    B. 未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;
    C. 與身份不明的客戶進行交歷或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
    D. 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;
     
  • (23). 銀行卡收單機構未嚴格落實特約商戶實名制、現場檢查等收單市場管理制度,造成發卡機構和持卡人資金損失的,人民銀行將追究收單機構的( )
    A. 民事責任;
    B. 刑事責任;
    C. 行政責任;
    D. 司法責任;
     
  • (24). 金融機構在與客戶建立業務關系時,首先應進行( )
    A. 客戶身份識別
    B. 大額和可疑交易報告
    C. 可疑交易的分析
    D. 與司法機關全面合作
     
  • (25). 在與客戶的業務關系存續期間,金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常( )、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。( )
    A. 資金來源;
    B. 經營活動;
    C. 資金用途;
    D. 經濟狀況;
     
  • 多選題,每題分值3分,合計5題
  • (26). 非金融機構或支付機構在實施業務系統檢測前,應做哪些準備?( )
    A. 可與檢測機構達成口頭協議;
    B. 與檢測機構就檢測的范圍、內容等事項進行溝通;
    C. 與檢測機構制定詳細的檢測計劃,并簽字確認;
    D. 向檢測機構提交所申請檢測認證的業務系統與生產系統的一致性聲明;
     
  • (27). 支付機構需要報所在地中國人民銀行分支機構備案的事項有( )
    A. 支付業務辦法;
    B. 客戶權益保障措施;
    C. 支付服務協議的格式條款;
    D. 風險管理和內部控制制度;
     
  • (28). 下列人員中哪些屬于擁有《支付業務許可證》的申請人實際控制權的出資人。( )
    A. 張某直接持有申請人的股權超過50%;
    B. 吳某直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過50%;
    C. 王某直接持有申請人的股權超過10%;
    D. 丁某直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計不足50%,但依其所享有的表決權足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響;
     
  • (29). 支付機構申請終止支付業務的,應當向所在地中國人民銀行分支機構提交的文件、資料有( )
    A. 公司法定代表人簽署的書面申請;
    B. 客戶合法權益保障方案;
    C. 支付業務信息處理方案;
    D. 申請資料真實性聲明;
     
  • (30). 支付機構應當以實際收到的客戶備付金為客戶辦理委托的支付業務。所謂實際收到的客戶備付金包括( )
    A. 支付機構收到現金形式的客戶備付金;
    B. 已到達支付機構備付金專用存款賬戶的客戶備付金;
    C. 尚未到達支付機構備付金專用存款賬戶、但已進入相關銀行清算流程的客戶備付金;
    D. 與支付機構協議好可進行墊付的支付機構自有資金
     
  • 解答題,每題分值10分,合計3分
  • (31). 請簡述支付機構如何規范對客戶身份信息和支付信息等信息的使用和保密。
    本題自我評分:
     
  • (32). 請簡述信用卡收單機構規范商戶簽約行為時,在有關收單協議中,至少應明確哪些內容。
    本題自我評分:
     
  • (33). 客戶備付金的定義是什么?包括哪些?
    本題自我評分:
     
  • 答完題目請在右下角處提交試卷并計算得分!
    本套試卷考分排名
    1. 支付有道 (50 分)
    剩余時間:90:00
    總分:80分 及格:60分 時間:90分鐘
    1 2 3 4 5 6 7
    8 9 10 11 12 13 14
    15 16 17 18 19 20 21
    22 23 24 25 26 27 28
    29 30 31 32 33
    33未答題 0已答題 答錯題
      
    斗地主残局专家1至120